Neue nachhaltige Geldanlagekonzepte der BfV Bank für Vermögen AG

Dieses Angebot beinhaltet drei neue fondsgebundene Vermögensverwaltungsangebote mit dem Schwerpunkt auf nachhaltige Geldanlagen.

Mit der Geneon Vermögensmanagement AG konnte hierfür ein auf nachhaltige Investments spezialisierter Vermögensverwalter und Fondsspezialist als Advisor gewonnen werden. Mit den beiden Geneon-Vorständen Andreas Enke und Mark-Uwe Falkenhain managen zwei sehr erfahrene Anlageberater im Nachhaltigkeitsbereich die PRIVATE-INVESTING-Strategie „Nachhaltige Werte“, die in den Varianten „Ausgewogen“, „Chance“ oder „Offensiv“ zur Verfügung stehen.

Insgesamt zeichnet sich das PRIVATE-INVESTING-Angebot „Neue Werte“ durch hohe Standards bei der Definition und Konkretisierung der Nachhaltigkeit sowie durch strenge laufende Kontrollen durch Geneon aus. Die drei Anlagen richten sich generell an Anleger, die über entsprechende Kenntnisse oder Erfahrungen mit Finanzprodukten verfügen und die einen langfristigen Anlagehorizont von mindestens fünf Jahren haben. Eine Einmalanlage ist ab 5.000 Euro möglich. Zudem besteht die Möglich eines Sparplans (ab 100 Euro im Monat) und eines Entnahmeplans (ab 100 Euro im Monat).

Dr. Frank Ulbricht, Vorstandsvorsitzender der BfV Bank für Vermögen AG, dazu:

„Immer mehr Anleger interessieren sich für grüne Investments. Festzuhalten ist zudem, dass zahlreiche der ESG-Anlagestrategien bisher sehr gut durch die Corona-Krise gekommen sind – was die Nachfrage nach dem Trend weiter beschleunigen wird.“

Mehrstufiges Auswahlverfahren

Grundsätzlich strebt das Angebot „Nachhaltige Werte“ einen möglichst hohen Wertzuwachs unter Berücksichtigung von Nachhaltigkeitskriterien an. Die Aktienquote variiert je nach Strategie und Marktsituation zwischen 0 und 50 Prozent (Ausgewogen), über 0 und 75 Prozent (Chance) bis zu 0 und 100 Prozent (Offensiv). Demgegenüber werden auf der Rentenseite Green Bonds bevorzugt. Die Anlageprofis verbinden dabei das klassische mit dem nachhaltigen Portfoliomanagement.

Bei der Investition legen die Anlageexperten insbesondere Wert auf zwei Punkte:

• Generell werden Investitionen in Geschäftsfelder wie Atomenergie, grüne Gentechnik, Pestizide, Chlorkohlenwasserstoffe, Fossile Brennstoffe oder Rüstung vermieden. Unternehmen, deren Geschäftspraktiken gegen Umweltschutz, Arbeitsrechts- oder Menschenrechtsnormen verstoßen, werden nicht berücksichtigt.
• Es sind Beteiligungen in Anlagen angedacht, die sich aktiv mit den wesentlichen globalen Herausforderungen unserer Zeit beschäftigen und hierfür Unterstützungen bereitstellen – wie etwa Beiträge zur Bekämpfung des Klimawandels oder Unterstützung zur Bekämpfung der Armut im Globalen Süden.

Andreas Enke, Vorstand der Geneon AG, dazu:

„Im Unterschied zu neuen ESG-ETFs, die nur über Ausschlusskriterien verfügen, sucht unser Haus zusätzlich Konzepte, die mindestens eines der internationalen Nachhaltigkeitsziele der UN, die sogenannte SDG - Sustainable Development Goals, gezielt unterstützen. Wir möchten mit unserer Vermögensstrategie bestmöglich nachhaltig investieren. Unserer Einschätzung nach reichen Ausschlusskriterien alleine hierfür nicht aus.“

Um diese Titel für die PRIVATE INVESTING Strategie „Nachhaltige Werte“ zu generieren, überprüft Geneon mögliche Unternehmen innerhalb eines festgelegten Prozesses umfassend.

Andreas Enke erklärt:

„Grundsätzlich untersuchen wir zentrale Kennzahlen in Bezug auf die wirtschaftliche Entwicklung oder nachhaltige Ausrichtung. Zusätzlich suchen wir den Kontakt zu den Managern der Konzepte, die wir für unsere Strategie auswählen und diskutieren deren Ausschlusskriterien und die jeweiligen Umsatzgrenzen. Zudem hinterfragen wir, welches der UN-Nachhaltigkeitsziele das Anlageziel unterstützt.“

Digitaler Abschluss möglich

Das PRIVATE INVESTING Onlineangebot aus dem Hause der BCA AG ermöglicht zudem eine durchgängig digitalisierte B2C-Antragsstrecke, wodurch der gesamte Beratungsablauf digital abgewickelt werden kann. Inklusive Online-Legitimation ist laut Marc Sattler, Vorstand der BfV Bank für Vermögen AG, die Beratung von der gewünschten Strategieauswahl, des Investmentkaufs bis hin zur Depoteröffnung mit Unterschrift per IP-Adresse in nur 15 Minuten möglich. Anschließend erfolge die Depoteröffnung innerhalb von 24 Stunden.

Verändern sich die Marktstrukturen, kann die Anpassung der Asset Allokation mit wenigen Eingaben über die BfV-Lösung vorgenommen werden. Dieses wichtige Instrument steht gleichermaßen für Anleger mit kleineren als auch sehr großen Anlagesummen offen.

Zudem stellt die BfV ein Depot-Reporting bereit, das einen aggregierten Vermögensüberblick über sämtliche Depotbanken und Vermögenswerte. Zusätzlich werden etwaige Verbesserungsmöglichkeiten aufgezeigt.