Nachfolgeberatung

Ein Testament bestimmt in der Regel, wer welche Vermögenswerte erben soll. Doch regelt es selten, was mit den persönlichen digitalen Daten nach dem Ableben geschehen soll. Eine Fahrlässigkeit angesichts der Tatsache, dass fast jeder mittweile eine „digitale Erbmasse“ besitzt.

Der Makler Nachfolger Club e.V. kümmert sich seit um die Nachfolgeplanung von Versicherungsmaklern und Finanzdienstleistern. Insbesondere beim Verkauf von größeren Beständen oder Unternehmen können oder sollen die Kaufpreiszahlungen oft nicht aus Eigenmitteln dargestellt werden, sondern sollen über externe Finanzierungspartner beschafft werden.

Zwei Drittel der Makler in Deutschland arbeiten allein oder maximal mit einem Mitarbeiter. Das bringt eine typische betriebswirtschaftliche und vertriebsorganisatorische Situation mit sich, die sich auch auf eine Nachfolge durch Verkauf, Verrentung oder Übergabe auswirkt. Betrachten wir einen Praxisfall und gehen auf Möglichkeiten einer optimalen Vorbereitung auf die Nachfolge ein.

Im Gegensatz zu mancher weltweit operierenden Unternehmensberatung vertritt Dr. Peter Schmidt von Consulting & Coaching – Unternehmensberatung mit dem Plus nicht die Auffassung, dass das Personal eines Maklerunternehmens nur ein Kostenfaktor ist, der gesenkt werden muss. Ich sehe die Mitarbeiter als den Wertfaktor einer Maklerfirma an, wenn diese richtig geführt und am Unternehmenserfolg beteiligt werden.