Das Rating gibt einen Überblick über die Kompetenz der Versicherungsgesellschaften im Bereich der bAV und wirft einen wichtigen Blick hinter die Kulissen. Das Gesamtergebnis setzt sich aus den Segmenten Beratung, Haftung, Service sowie Verwaltung zusammen.
Prof. Hauer vom IVFP begleitet das Thema „Basisrente“ seit der Einführung im Jahr 2005 mit Seminaren und Weiterbildungsveranstaltungen. Er fordert im Interview dazu auf, sich dieser steuerbegünstigten Form in der Altersvorsorgeberatung erneut anzunehmen.
Rund 2 von 3 Bundesbürgern haben keine BU-Versicherung. Für Makler gibt es viel Potenzial in einer beratungsintensiven Sparte zu heben. Mit stetig verbesserten Tarifen bietet die Dialog ein Gesamtpaket, das höchsten Ansprüchen gerecht wird.
Im Zuge zahlreicher Diskussionen mit Marktteilnehmern hat das IVFP ein Konzept entwickelt, das die IDD-konforme Abfrage der ESG-Präferenzen auf eine einfache Weise ermöglicht. Eine neutrale Version steht ab dem 02.08.2022 kostenfrei zur Verfügung.
Das runderneuerte Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating hat sich mit nunmehr 52 Kriterien im Umfang zu 2021 fast verdreifacht. Von 65 untersuchten Tarifen wurden 27 mit „Exzellent“ bewertet – davon je vier Tarife der ERGO und des VOLKSWOHL BUND.
Es gibt derzeit noch keine einheitlichen Standards für ESG-Ratings. So kann die Bewertung desselben Unternehmens/Produkts durch zwei Ratingagenturen scheinbar konträre Ergebnisse liefern. Ein Gespräch mit dem Leiter der IVFP-Ratingabteilung zum Begriff „Rating“.
Welche Rolle spielt der Kapitalmarktbezug, die Berufsunfähigkeit oder das Thema Nachhaltigkeit in der Beratung? Die vom IVFP ermittelten Trends in der Lebensversicherung geben Aufschluss über entscheidende Beratungsansätze.
Insgesamt untersuchte das IVFP im Qualitäts-Check über 37 Gesellschaften in Punkto Stabilität, Sicherheit, Ertragskraft und Markterfolg. Sechs erhielten die Höchstbewertung „Exzellent“: Allianz, DEVK, LVM, Provinzial, R+V und SIGNAL IDUNA.
Nach einem turbulenten Börsenjahr 2020, geprägt von dem Crash im Februar/März 2020 mussten viele Kunden im Jahr 2020 auf Renditegutschriften verzichten. Seitdem kennt der DAX jedoch nur eine Richtung und erreichte Ende 2021 einen neuen Höchststand.
Um sich eindeutig reproduzieren zu lassen, basiert das LV-Rating Unternehmensqualität auf den Geschäfts-, SFCR- und BaFin-Berichten der Unternehmen. Die Gesellschaften wurden auf Stabilität, Sicherheit, Ertragskraft und Markterfolg untersucht. 11 erhielten ein ‚Exzellent‘.
SIGGI ist in der Anspar- und Rentenphase nachhaltig ausgerichtet und bietet eine frei wählbare Beitragsgarantie in der pAV zwischen 0 und 80 Prozent, in der bAV ein Garantieniveau von bis zu 90 Prozent und wurde vom IVFP zum Start mit „sehr gut“ bewertet.
