experten Report

Aktuelles

26.07.2022 expertenReport Juli Rürup Thema des Tages

Fondsgebundene Basisrente: Wer B sagt, muss auch A sagen

Prof. Hauer vom IVFP begleitet das Thema „Basisrente“ seit der Einführung im Jahr 2005 mit Seminaren und Weiterbildungsveranstaltungen. Er fordert im Interview dazu auf, sich dieser steuerbegünstigten Form in der Altersvorsorgeberatung erneut anzunehmen.

08.07.2022 Advertorial Produkte

Für den Erfolg des Maklers

Rund 2 von 3 Bundesbürgern haben keine BU-Versicherung. Für Makler gibt es viel Potenzial in einer beratungsintensiven Sparte zu heben. Mit stetig verbesserten Tarifen bietet die Dialog ein Gesamtpaket, das höchsten Ansprüchen gerecht wird.

Weitere Nachrichten

30.06.2022 Nachhaltigkeit Tools

Tool für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen

Im Zuge zahlreicher Diskussionen mit Marktteilnehmern hat das IVFP ein Konzept entwickelt, das die IDD-konforme Abfrage der ESG-Präferenzen auf eine einfache Weise ermöglicht. Eine neutrale Version steht ab dem 02.08.2022 kostenfrei zur Verfügung.

23.06.2022 Nachhaltigkeit Rating Thema des Tages

IVFP mit erweitertem Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating

Das runderneuerte Fondspolicen-Nachhaltigkeits-Rating hat sich mit nunmehr 52 Kriterien im Umfang zu 2021 fast verdreifacht. Von 65 untersuchten Tarifen wurden 27 mit „Exzellent“ bewertet – davon je vier Tarife der ERGO und des VOLKSWOHL BUND.

14.06.2022 Assekuranz expertenReport Mai Nachhaltigkeit

Die Rolle von Ratings in der Vorsorgeberatung

Es gibt derzeit noch keine einheitlichen Standards für ESG-Ratings. So kann die Bewertung desselben Unternehmens/Produkts durch zwei Ratingagenturen scheinbar konträre Ergebnisse liefern. Ein Gespräch mit dem Leiter der IVFP-Ratingabteilung zum Begriff „Rating“.

21.03.2022 Assekuranz Studien Thema des Tages

IVFP: Produkttrends 2022 in der Lebensversicherung

Welche Rolle spielt der Kapitalmarktbezug, die Berufsunfähigkeit oder das Thema Nachhaltigkeit in der Beratung? Die vom IVFP ermittelten Trends in der Lebensversicherung geben Aufschluss über entscheidende Beratungsansätze.

21.02.2022 Rating Thema des Tages Unternehmen

PKV-Qualitätsrating: 37 Anbieter auf dem Prüfstand

Insgesamt untersuchte das IVFP im Qualitäts-Check über 37 Gesellschaften in Punkto Stabilität, Sicherheit, Ertragskraft und Markterfolg. Sechs erhielten die Höchstbewertung „Exzellent“: Allianz, DEVK, LVM, Provinzial, R+V und SIGNAL IDUNA.

10.02.2022 Finanzen Köpfe Thema des Tages

IVFP: Rendite-Analyse von Indexpolicen im Jahr nach dem „Corona-Crash“

Nach einem turbulenten Börsenjahr 2020, geprägt von dem Crash im Februar/März 2020 mussten viele Kunden im Jahr 2020 auf Renditegutschriften verzichten. Seitdem kennt der DAX jedoch nur eine Richtung und erreichte Ende 2021 einen neuen Höchststand.

21.01.2022 Rating Thema des Tages Unternehmen

Umfassendstes Rating: IVFP untersucht 80 LV-Unternehmen

Um sich eindeutig reproduzieren zu lassen, basiert das LV-Rating Unternehmensqualität auf den Geschäfts-, SFCR- und BaFin-Berichten der Unternehmen. Die Gesellschaften wurden auf Stabilität, Sicherheit, Ertragskraft und Markterfolg untersucht. 11 erhielten ein ‚Exzellent‘.

17.01.2022 Produkte

Nachhaltig: Fondspolice SI Global Garant Invest

SIGGI ist in der Anspar- und Rentenphase nachhaltig ausgerichtet und bietet eine frei wählbare Beitragsgarantie in der pAV zwischen 0 und 80 Prozent, in der bAV ein Garantieniveau von bis zu 90 Prozent und wurde vom IVFP zum Start mit „sehr gut“ bewertet.

22.12.2021 Produkte Rating

IVFP untersucht die aktuellen SBU-Tarife

2021 untersuchte das IVFP 48 Tarife von 44 Anbietern anhand von über 100 Kriterien im Bereich der SBU. Mit je vier Mal „Exzellent“ in den analysierten Teilbereichen führen die Tarife der Swiss Life das Rating an. Die Preise für 2022 werden vermutlich steigen.

Kurzmeldungen

Canada Life tritt Community Altersvorsorge des IVFP bei

Um private Rentenversicherungen vergleichbar zu machen, hat das IVFP die Community Altersvorsorge gegründet. Canada Life ist nun als erstes Lebensversicherungsunternehmen beigetreten.

Riester-Rente: Forscher sehen dringenden Reformbedarf

Vereinfachte Fördersystematik, flexiblere Garantie und mehr Berechtigte – so lauten die Empfehlungen einer Studie des IVFP für die Riester-Rente.