In einer Zeit, in der umfangreiche gesetzliche Vorgaben die Finanzberatung regeln, wird der Mehrwert einer DIN-Norm für die Branche regelmäßig diskutiert. Ein Kommentar von Dr. Johannes Neder, Vorstand VEMA eG.
Der Normenentwurf beschreibt den Prozess des Nachhaltigkeitsscorings sowie Auswahlkriterien für ein nachhaltiges Finanzprodukt auf Basis des European ESG Template (EET). Interessierte Kreise haben ab sofort die Möglichkeit, Ihre Stellungnahmen abzugeben.
Intransparent ist eine Klausel, wenn sich ihr Regelungsgehalt überhaupt erst aus der in Bezug genommenen Vorschrift erschließen lässt. Wie sich das Transparenzgebot auf die Obliegenheitspflichten in der Wohngebäudeversicherung auswirkt, erläutert Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski im zweiten Teil.
Durch ein smartes Objekt-Budget-Matching finden potenzielle Käufer noch schneller und erfolgreicher die passende Immobilie: Der digitale Finanzierungsservice verzahnt umfangreiche Funktionen für eine effektive Finanzierungsabfrage mit aktuellen Immobilienangeboten sowie Suchprofilen.
Mathias Grellert ist vom Aufsichtsrat der Defino Institut für Finanznorm AG zum Vorstand berufen worden. Der 43-Jährige wird zukünftig zusammen mit dem bisherigen Alleinvorstand Dr. Klaus Möller die Geschicke des Heidelberger Instituts lenken.
DEFINO legt einen von Vertretern des DIN-Ausschusses „Finanzdienstleistungen für Privathaushalte“ erarbeiteten Fragebogen vor. Er leitet Berater und Kunden durch die Präferenz-Abfrage der Nachhaltigkeitsziele und dient zugleich der haftungssicheren Dokumentation.
Kaum eine Maklerfirma weiß, wie mit der künftig verpflichtenden Abfrage von Nachhaltigkeitspräferenzen umzugehen ist. Nun hat die Finanzbranche dafür ein passendes Instrument entworfen – obendrein nach DIN-Norm. Der neue Standard könnte so manches vereinfachen.
Die DIN-Norm „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ wird künftig ESG-Aspekte beinhalten. Das geplante Modul soll als Bestandteil der ganzheitlichen Finanzanalyse sowie eigenständig anwendbar sein und bis Juli 2022 einer endgültigen Fassung vorliegen
Die Münsteraner [pma:] Finanz- und Versicherungsmakler GmbH, die aktiv an der Erarbeitung der DIN-Norm 77230 mitgearbeitet hat, zertifiziert als erster deutscher Maklerpool alle Mitarbeiter und 25 Prozent ihrer Vermittler für die DIN-Beratung.
Der neue „Arbeitskreis Finanzvermittlung und Nachhaltigkeits-Faktoren“ soll in Zukunft gewährleisten, dass Aussagen von Finanzdienstleistern über die Nachhaltigkeitsfaktoren von Anlageprodukten belastbar und vergleichbar sind.
Als erster Versicherer analysiert die VPV die Finanzsituation der Kunden nach DIN-Standard. Lars Georg Volkmann sprach mit dem experten Report darüber.
