Versicherungsanlageprodukte

Aktuelle News

Die Trilogverhandlungen zur europäischen Kleinanlegerstrategie (Retail Investment Strategy – RIS) gehen in die entscheidende Phase (Symbolbild).Die Trilogverhandlungen zur europäischen Kleinanlegerstrategie (Retail Investment Strategy – RIS) gehen in die entscheidende Phase (Symbolbild).DALL-E
International

EU-Kleinanlegerstrategie: BVK warnt vor überbordender Regulierung

Die Trilogverhandlungen zur europäischen Kleinanlegerstrategie (Retail Investment Strategy – RIS) gehen in die entscheidende Phase. Vergangene Woche diskutierten Vertreter von EU-Kommission, Parlament und Ministerrat unter der dänischen Ratspräsidentschaft über Vereinfachungen bei Vertriebsanreizen, neue Anforderungen an den Anlegerschutz sowie Regelungen zur Kostenoffenlegung und Produktinformation.
Die BaFin-Liegenschaft in Frankfurt am MainDie BaFin-Liegenschaft in Frankfurt am MainKai Hartmann Photography
Studien

BaFin deckt Beratungsmängel bei Versicherungsanlageprodukten auf

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat bei einer Mystery-Shopping-Aktion deutliche Defizite bei der Beratung und Dokumentation im Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten festgestellt. Das geht aus einem Bericht hervor, den die Aufsicht jetzt veröffentlicht hat. Die Aktion war Teil einer europaweiten Untersuchung, die von der Europäischen Aufsichtsbehörde EIOPA koordiniert wurde und zwischen März und Juni 2024 stattfand.

Weitere News

Geld im Einweckglas 2Geld im Einweckglas 2Joachim Wendler – stock.adobe.com
Assekuranz

BDVM für Provisionsdeckel bei Versicherungsanlageprodukten zugunsten höherer laufender Vergütung

Der BDVM wirbt für die Einführung einer Abschlussvergütung in Höhe von 25 Promille bei Versicherungsanlageprodukten und einer höheren laufenden Vergütung. Der BDVM hat für diese Forderung die Mehrheit seiner Versicherungsmakler aus dem Lebensversicherungsbereich hinter sich.
Close up magnifier glass on wooden table, the concept of searching or finding for an idea, Search for information, Find the answer.Close up magnifier glass on wooden table, the concept of searching or finding for an idea, Search for information, Find the answer.RerF – stock.adobe.com
Finanzen

BVK-Gutachten: Kein Provisionsverbot für Versicherungsmakler

Versicherungsmaklern steht es nach wie vor frei, provisionsbasiert zu beraten. Das gesetzliche Berufsbild des Versicherungsmaklers hindert sie nicht daran. Vermittler*innen müssen aber offenlegen, ob die angebotene Beratung auf Provisionsbasis und deswegen „nicht unabhängig“ erfolgt.
Pflanzen-Paragraf-78419126-AS-malpPflanzen-Paragraf-78419126-AS-malpmalp – stock.adobe.com

ESG-Beratungspflichten wurden durch EU-Verordnungen erweitert

Die ESG-Abfragepflicht reiht sich in ein stetig wachsendes Pflichtenportfolio für Vermittler ein und es drängt sich die Frage auf, wie die Informations- und Beratungspflichten hinreichend erfüllt und dokumentiert werden können. RA Stephan Michaelis klärt auf.
fe715b5b-c2c1-49c2-92e3-801d0982f512fe715b5b-c2c1-49c2-92e3-801d0982f512Sergey Nivens – stock.adobe.com
Assekuranz

§ 34 f-Vermittler: Endlich herrscht Klarheit!

VOTUM begrüßt es, dass das BMF den seit Beginn der Präferenzabfragepflicht bestehenden Systemfehler endlich korrigiert. Einen Start im Frühjahr 2023 erachtet der Verband weiterhin für alle Berater aufgrund der unvollständigen Datenlage als günstiger.
Hand with Pen Signing Form by Green FolderHand with Pen Signing Form by Green FolderPixsooz – stock.adobe.com

Vom richtigen Umgang mit Nachhaltigkeitspräferenzen in der Beratung

Unter dem Akronym ESG (Environmental Social Governance – dt.: Umwelt, Soziales, Unternehmensführung) werden seit einiger Zeit auf europarechtlicher Ebene politische Mittel und Wege diskutiert, Investitionen in nachhaltige Unternehmungen zu lenken. Es handelt sich mithin um ein flächendeckendes Steuerungsvorhaben mit dem Ziel, die Volkswirtschaften der einzelnen Mitgliedsstaaten auf die Verwerfungen durch Umwelt- und Klimakrisen vorzubereiten.
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Nachhaltigkeit

Tool für die Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen

Fest steht: ab dem 02.08.2022 müssen Nachhaltigkeitspräferenzen in der Beratung erfragt werden. Doch wie soll das gehen, gibt es Vorlagen? Das IVFP setzt einen mit Anbietern entwickelten Standard.
A pocket watch as a swing of the pendulum. Concrete background. 3D rendering. Time is money concept.A pocket watch as a swing of the pendulum. Concrete background. 3D rendering. Time is money concept.denisismagilov – stock.adobe.com
Politik

VOTUM fordert Verschiebung des Inkrafttretens der Abfragepflicht

Als Vorsitzender des europäischen Dachverbands der Anlageberater FECIF setzt sich VOTUM-Vorstand Martin Klein bei der Europäischen Kommission für eine Verschiebung des für August 2022 geplanten Inkrafttretens der Abfragepflicht von Nachhaltigkeitspräferenzen im Beratungsprozess ein.

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