Commerzbank entdeckt Sparpotenzial

Die Regulierung macht vielen Unternehmen in der Finanz- und Versicherungsbranche schwer zu schaffen. Gerade die Banken trifft es massiv: 70 Prozent der Entscheider stufen die Belastung als zu hoch ein.

So das Ergebnis des Branchenkompass Banking 2017 von Sopra Steria Consulting.

Effizientes Liquiditätsmanagement

Viele Institute suchen allerdings inzwischen nach Wegen, einen möglichst großen Nutzen für das eigene Unternehmen aus dem Erfüllen der Vorschriften zu ziehen. Die Commerzbank nutzt den Anlass einer Regulierung im Zahlungsverkehr, um ihr Liquiditätsmanagement noch effizienter zu gestalten.

Eine zentral organisierte IT-Plattform auf Basis einer Standardsoftware von Sopra Steria Consulting ermöglicht ein Echtzeitmonitoring zur Überwachung untertägiger Liquiditätsrisiken. Die Lösung erfüllt die regulatorischen Vorgaben zur quantitativen Messung des untertägigen Liquiditätsrisikos, implizit vom Basler Ausschuss für Bankenaufsicht in der Konkretisierung BCBS248 gefordert.

Dirk Rath, verantwortlich für den Bereich Liquidity Management bei Sopra Steria Consulting, verdeutlicht:

„Eine Meldung von Kennzahlen als reine Rückschau wird der Bankenaufsicht künftig nicht mehr genügen. BCBS248 fordert im Prinzip ein aktives Management der untertägigen Liquidität und der sich hieraus ergebenden Risiken.“

Tagesaktuelle Transaktions- und Liquiditätsdaten

Dafür benötigen die Banken allerdings hochaktuelle Transaktions- und Liquiditätsdaten, die – wo immer möglich – in Echtzeit aus unterschiedlichsten Systemen extrahiert und bereitgestellt werden müssen.

Rath weiß:

„Hier stoßen viele Banken mit ihrer bestehenden heterogenen Anwendungslandschaft an ihre Grenzen.“

Einen möglichen Lösungsansatz bietet der Aufbau einer zentralen Architekturplattform für das Liquiditätsmanagement, das in Echtzeit alle liquiditätsrelevanten Informationen in der benötigten Menge, Qualität und Detailtiefe bereitstellt.

„Je genauer Banken ihre Zahlungsflüsse kennen, desto dosierter können sie bei sich abzeichnenden Risiken handeln und müssen im Ergebnis weniger Liquidität als Reserve einplanen.“

Die IT-Lösung: „Steria Liquidity Suite“

Die Commerzbank ist mit einer derartigen Umstellung auf eine neue Softwarelandschaft schon weit fortgeschritten. Das Institut modernisiert sein Intraday-Liquiditätsmanagement mit der integrierten IT-Lösung „Steria Liquidity Suite“ von Sopra Steria Consulting. Bis Mitte 2018 soll das gesamte Cash- und Liquiditätsmanagement schrittweise auf eine Echtzeitsteuerung umgestellt werden.

 

Bild: © maciek905 / fotolia.com

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